شمش طلا: گزینه‌ای لوکس و خاص برای سرمایه‌گذاری

شمش طلا یک قطعه از طلای خالص یا آلیاژی از طلا و سایر فلزات است که به شکل مکعبی یا مستطیلی ساخته می‌شود. این قطعه یکی از روش‌های محبوب برای سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شود و در وزن‌های مختلفی تولید می‌شود. اغلب این شمش‌ها دارای عیار بالا هستند و نمایانگر یک شکل ملموس از این فلز گرانبها می‌باشند.

انواع شمش طلا

شمش طلا را می‌توان بر اساس خلوص و جنس به دو دسته اصلی تقسیم کرد:

خالص: این نوع شمش معمولاً از طلای خالص با خلوص ۹۹.۹ درصد ساخته می‌شود.

آلیاژی (مخلوط): این نوع شمش از ترکیب طلا با سایر فلزات مانند مس، نقره و پالادیوم ساخته می‌شود و خلوص آن معمولاً کمتر از ۹۹.۹ درصد است.

شمش طلای خالص، عیار بالاتر و ارزش بیشتری دارد، اما شمش طلای آلیاژی محکم‌تر و مقاوم‌تر است. انتخاب بین این دو دسته، به نیازها و بودجه افراد بستگی دارد.

یکی از آلیاژهای معروف طلا، که با مس ترکیب می‌شود، رزگلد نام دارد. رزگلد به دلیل رنگ منحصربه‌فردی که دارد، در سال‌های اخیر بسیار مورد توجه قرار گرفته است.

از آلیاژ‌های دیگر می‌توان به طلای سفید اشاره کرد که با ترکیب با فلزات سفید مانند پالادیوم، نیکل یا نقره ساخته می‌شود و نیز برای ساخت جواهرات استفاده می‌شود.

عیار شمش طلا

عدد ۹۹۹ که بر روی برخی از شمش‌های طلا حک شده است، نمایانگر طلای ۲۴ عیار است. انس طلا واحدی است برای اندازه‌گیری وزن طلا که قیمت آن با نوسانات بازار جهانی تغییر می‌کند.

این واحد با حرف oz که از کلمه Ounce گرفته شده است، نشان داده می‌شود. انس‌های طلای مختلفی وجود دارند که انس تروا در ایران مورد استفاده قرار می‌گیرد؛ هر انس تروا معادل ۳۱.۱۰۳۴۳ گرم است و در معاملات طلا در سراسر جهان به کار می‌رود.

عیار طلا در کشورهای مختلف متفاوت است. به عنوان مثال، عیار طلا در کشورهای عربی و منطقه خلیج فارس ۲۱، در هند و بنگلادش ۲۲، در چین و تایوان ۲۴ و در اروپا و آمریکا ۱۴ است، در حالی که عیار ۱۸ در کشور ما رایج است. قیمت طلا با توجه به عیار و وزن آن محاسبه می‌شود.

نحوه تشخیص شمش طلای اصل

برای تشخیص شمش اصل، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. بررسی عیار: عیار شمش باید بر روی آن حک شده باشد. اما سنجش دقیق عیار طلا به صورت دستی امکان پذیر نیست و برای اطمینان بهتر، بهتر است از مراکز معتبر خرید طلا نمایید.

2. بررسی کد شناسایی: هر شمش دارای یک کد شناسایی منحصربه‌فرد است که بر روی آن حک شده است. قبل از خرید شمش طلا، از وجود کد شناسایی بر روی آن اطمینان حاصل کنید.

3. بررسی ظاهر: شمش اصل باید دارای ظاهری براق و صاف باشد. اگر شما نظر دارید که شما ممکن است به عنوان یک شخص عالی

مزایای سرمایه‌گذاری در شمش طلا

مزایای سرمایه‌گذاری در شمش به موارد زیر اشاره دارد:

1. حفظ ارزش سرمایه: طلا به عنوان یک فلز گرانبها، دارای ارزش ذاتی بالایی است و معمولاً ارزش خود را در طول زمان حفظ می‌کند. این خاصیت طلا، آن را به یک گزینه مناسب برای حفظ ارزش سرمایه تبدیل می‌کند.

2. نقدشوندگی بالا: شمش طلا به راحتی قابل خرید و فروش است و دارای نقدشوندگی بالایی می‌باشد. این امکان به سرمایه‌گذاران می‌دهد که به سرعت از سرمایه‌گذاری خود نقدینگی به دست آورند.

3. تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: با تخصیص بخشی از سبد دارایی به شمش طلا، سرمایه‌گذار می‌تواند ریسک کلی سبد دارایی خود را مدیریت و بهبود دهد. این تنوع بخشی، به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا از مزایای گوناگونی که طلا به عنوان یک دارایی با ثبات و ارزش ذاتی دارد، بهره‌مند شود.

عوامل موثر بر قیمت شمش طلا

عوامل زیر بر قیمت شمش طلا تأثیرگذار هستند:

1. عرضه و تقاضا: قیمت شمش طلا به وسیلهٔ عرضه و تقاضای آن در بازار تعیین می‌شود. اگر تقاضا برای طلا افزایش یابد، ارزش شمش ممکن است بیشتر از ارزش ذاتی آن نیز باشد.

2. وضعیت اقتصادی جهانی: وضعیت اقتصاد جهانی نیز می‌تواند بر قیمت شمش طلا تأثیرگذار باشد. به عنوان مثال، در دوره‌های بحران اقتصادی، تقاضا برای طلا افزایش می‌یابد و در نتیجه قیمت آن افزایش می‌یابد.

3. نرخ بهره: نرخ بهره نیز به عنوان یک عامل موثر بر قیمت طلا مطرح می‌شود. افزایش نرخ بهره می‌تواند منجر به کاهش تقاضا برای شمش طلا و در نتیجه کاهش قیمت آن شود.

این عوامل با هم تعیین کنندهٔ دقیق قیمت شمش طلا در بازار می‌باشند و تغییرات در هر یک از آن‌ها ممکن است تأثیر مستقیمی بر قیمت نهایی داشته باشد.

نحوه خرید و فروش شمش طلا فیزیکی

برای خرید و فروش شمش طلا، می‌توانید به مراکز معتبر فروش شمش طلا مراجعه کنید.

هنگام خرید شمش، حتماً از اصالت آن اطمینان حاصل کنید. برای این منظور، می‌توانید شمش را به یک طلاساز مورد اعتماد نشان دهید تا از اصالت آن اطمینان حاصل کنید.

برای کاهش ریسک نگهداری فیزیکی شمش طلا، باید آن را در مکانی امن ذخیره کنید. افراد می‌توانند مسئولیت نگهداری از شمش‌های خود را به صندوق امانات مورد اعتماد بسپارند. همچنین، می‌توانید شمش را بیمه کنید تا در صورت سرقت یا گم شدن، خسارت‌های وارده به شما جبران شود.

نحوه خرید و فروش شمش طلا به صورت آنلاین

خرید شمش طلا از بورس به صورت آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی بورس کالا امکان‌پذیر است. گواهی سپرده کالایی شمش با واحد سوت در بورس کالا معامله می‌شود و هر سوت معادل با یک هزارم گرم طلا با عیار ۹۹۵ است.

برای خرید یک سوت طلا، باید معادل ۰.۰۰۱ گرم طلا با عیار ۹۹۵ را پرداخت کنید. حداقل میزان خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا در هر سفارش، ۱ واحد معادل ۰.۱ گرم یا ۱۰۰ سوت است. اگر نیاز به دریافت فیزیکی گواهی سپرده شمش طلا از انبارهای بورس کالا دارید، حداقل باید ۱۱ هزار گواهی سپرده (معادل ۱ کیلو و ۱۰۰ گرم) داشته باشید. در غیر این صورت، باید میزان گواهی سپرده خود را تا حد مجاز برای تحویل فیزیکی افزایش دهید.

راه دیگری برای سرمایه‌گذاری در طلا، خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است. یکی از این صندوق‌ها، صندوق عیار کارگزاری مفید، از سال 1397 فعالیت خود را آغاز کرده و حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های خود را به گواهی سکه طلا و گواهی شمش طلا اختصاص می‌دهد.

مزایای این صندوق‌ها شامل امکان سرمایه‌گذاری با پول کم، مدیریت حرفه‌ای و … می‌باشد.

کاربرد شمش‌های طلا در بانک‌های مرکزی

تقریباً 20 درصد از مجموع طلای استخراج شده در جهان، در بانک‌ها به عنوان ذخیره نگهداری می‌شود. این طلای ذخیره شده در بانک‌ها به صورت شمش به کار می‌رود، که برای تسویه بدهی بین‌المللی یا تحریک اقتصاد به صورت وام طلا مورد استفاده قرار می‌گیرد. بانک‌های مرکزی شمش‌های طلا را با نرخ کم به بانک‌های دیگر وام می‌دهند تا به جمع‌آوری پول کمک کنند. فعالیت بانک‌های شمش در بازار فلزات گران‌بها شامل مدیریت ریسک، تجارت، واسطه‌گری بین وام‌گیرنده و وام‌دهنده، تسویه حساب، پوشش ریسک و خزانه‌داری می‌باشد.

بزرگ‌ترین شمش طلا جهان

در سال 2005، بزرگ‌ترین شمش طلا که به موزه توی رونمایی شد، دارای وزن 250 کیلوگرم و ابعاد 45.5 سانتی‌متر در 22.5 سانتی‌متر در 17 سانتی‌متر بود. این شمش طلا با این وزن و ابعاد، بی‌نظیر است و قابل مقایسه با هیچ شمش طلای دیگر در جهان نمی‌باشد. اکنون این شمش طلا در موزه توی در استان شیزوئوکا، ژاپن به نمایش گذاشته شده است.

برندهای معروف شمش طلا

شمش‌های طلا توسط کارخانه‌های مختلفی در جهان تولید می‌شوند. کارخانه‌های استرالیا، سوئیس، انگلیس و امارات از معروف‌ترین آن‌ها هستند. این کارخانه‌ها همگی شمش‌های با کیفیت مشابهی تولید می‌کنند و تقریباً هیچ مزیت خاصی نسبت به یکدیگر ندارند، اما از نظر بازاریابی و معروفیت، شرکت‌های سوئیسی بهترین عملکرد را دارند. به دلیل تقاضای بالا در بازار جهانی، قیمت شمش‌های طلای سوئیسی نسبت به دیگر شمش‌ها بالاتر است.

در ایران نیز کارخانه‌هایی وجود دارند که شمش‌های زیبایی با طرح‌های خاص تولید می‌کنند که به مرور زمان به ارزش آن‌ها افزوده می‌شود و به این شمش‌ها مدالیون گفته می‌شود. پارسیس گلد، خانه سکه ایران و ایران شمس، سه کارخانه برجسته در تولید شمش طلا در ایران هستند.

1.شرکت انگلیسی “Baird & Co”، از سال 1967

2.شرکت سوئیسی “Valcambi” ، از سال 1961

3.شرکت آلمانی “Heraeus”، از سال 1851

4.شرکت بلژیکی “Umicore”، از سال 1989

5.شرکت اماراتی “Emirates Gold” از سال 1992

6.شرکت سوئیسی “Metalor” از سال 1852 در ژاپن

7.شرکت انگلیسی “Royal Mint” از سال 886 (معروف‌ترین و قدیمی‌ترین)

8.شرکت سوئیسی “PAMP” ، از سال 1977 (سرشناس در ایران)

9.شرکت استرالیایی “Perth Mint”، از سال 1899

علائمی که باید بر روی شمش‌های طلا باشند!

بر روی تمامی شمش‌های طلای اصل، علائمی حک شده‌اند که شرکت‌های سازنده موظف‌اند در هنگام تولید آن‌ها را اعمال کنند تا از ساخت و فروش شمش‌های تقلبی جلوگیری شود. قالب‌های شمش طلا باید به گونه‌ای طراحی شوند که هنگام ریختن طلای ذوب شده، این علائم بر روی آن‌ها حک شوند. این علائم عبارت‌اند از:

عیار